HousingWire گزارش می‌دهد که Pennymac از agentهای هوش مصنوعی برای خودکارسازی ۴۰٪ از عملیات انجام امور پشتیبان استفاده می‌کند. این رقم به fulfilment مربوط است نه به origination رو‌به‌مشتری، و این یعنی agentها درون پردازش پُراز‌سندِ پس از تصمیم وام قرار می‌گیرند، نه در نقطهٔ تماس با مشتری.
همین تفکیک، بخش مفید این افشاگری است. fulfilment در عملیات رهنی زنجیره‌ای از دریافت، راستی‌آزمایی، رسیدگی به استثناها و تحویل میان اسناد ساخت‌یافته و ساخت‌نیافته است و در هر گام تحت نظارت قرار دارد. بنابراین رقم ۴۰٪ خودکارسازی محدوده‌ای معین را توصیف می‌کند: سهمی از وظایف درون این خط پردازش، نه سهمی از کل کسب‌وکار و نه ادعایی دربارهٔ origination. این گزارش عدد را بر حسب نوع وظیفه تفکیک نمی‌کند، پس سهم استخراج، اعتبارسنجی، مسیریابی و حل استثناها عمومی نیست.
۶۰٪ باقی‌مانده، نیمهٔ آموزنده‌تر ماجراست. در خطوط پردازشی با این شکل، کار باقی‌مانده معمولاً جایی متمرکز می‌شود که اسناد مبهم‌اند، جایی که قاعده‌ای نیازمند داوری است، یا جایی که ردّ حسابرسی باید تصمیمی انسانی را حمل کند. اینجا همان جایی است که سامانه‌های agent به مسیرهای صریح ارجاع، مستندسازی دلیل و صف‌های بازبینی نیاز دارند، نه خودمختاری بیشتر. برای تیم‌هایی که در حوزه‌های تحت نظارت می‌سازند، نقطهٔ مرجع شکل استقرار است: agentهایی با محدودهٔ مشخص در مرحله‌ای معین، با مالکیت انسانی بر استثناها و تأیید نهایی. آنچه روشن نیست این است که Pennymac این ۴۰٪ را چگونه می‌سنجد؛ بر حسب حجم وظایف، زمان رسیدگی یا پرونده‌های تکمیل‌شده.
منبع: HousingWire